한줄: 고객 200명 관리하는 보험설계사가 매일 수작업 카톡 대신 자동 발송으로 이탈을 막으려 돈 낸다
돈을 내는 사람은 누구?
보험설계사 30만 명. 1인당 계약 고객 평균 200~400명. 만기 갱신 시즌, 생일, 계약 1주년, 청구 도움 요청 — 이걸 엑셀로 관리하다 놓치면 계약 해지로 직결된다. 월 수수료 수입이 고객 유지율에 바로 연결되므로 관리 도구에 비용 지불 의향이 높다.
지금 이 사람은 어떻게 해결하고 있나?
엑셀 + 카카오톡 수동 발송. 매일 아침 “이번 달 만기 누구지?” 확인 후 직접 카톡. 생일 리마인더는 핸드폰 메모장. 고객 300명 넘으면 사실상 포기. 기존 CRM(세일즈포스 등)은 월 10만원↑에 보험업 맞춤 기능 없음. 보험사 전용 앱은 자사 계약만 관리 가능.
우리 솔루션
- 킬러 피처: 고객 DB(엑셀) 업로드 → 만기일/생일/계약기념일 D-30, D-7, D-day에 카카오 알림톡 자동 발송. 설계사가 아무것도 안 해도 고객이 연락 받는 경험
- 청구 안내 템플릿 자동화: “병원 다녀오셨나요? 실비 청구 방법 안내드릴게요” 버튼 메시지
- 고객별 마지막 연락일/반응 이력 대시보드 (재연락 우선순위 표시)
실행 로드맵
- 1주차: Flask 웹앱 + 엑셀 업로드 파서 + 카카오 알림톡 API 연동. 날짜 기반 스케줄러(APScheduler). 최소 기능: 업로드 → 자동 발송 스케줄 등록
- 2주차: 네이버 카페 “보험설계사 커뮤니티”, 오픈카톡 “FP 모임” 입장 → “엑셀로 고객 관리하시는 분 계세요? 무료 체험 드립니다” DM 20명 발송. 3명 무료 파일럿 시작
- 1개월: 파일럿 피드백 반영 → 유료 전환 제안. 월 39,000원 (알림톡 발송비 포함 300건). 토스페이먼츠 정기결제 연동
- 3개월: 크몽 “보험설계사 고객관리 자동화 세팅” 등록 + 보험 유튜버/인플루언서 1명 협업 → 25명 유료 고객 목표
수익 구조
가격: 월 39,000원 (발송 300건) / 월 59,000원 (발송 700건)
보수적: 고객 15명 × 39,000원 = 월 585,000원
목표: 고객 26명 × 39,000원 = 월 1,014,000원
알림톡 원가: 건당 7~9원 → 300건 = 2,700원. 마진 90%↑
기술 구현
Python/Flask + 카카오 알림톡 API(비즈니스 채널) + APScheduler + SQLite → 예상 개발: 5~7일. 카카오 채널 개설 + 알림톡 심사 3~5일 별도 선행 필요 (먼저 신청)
첫 고객은 여기서 찾는다
채널: 네이버 카페 “보험클리닉”, “FP포럼”, 오픈카톡 “보험설계사 정보공유방”
접근 메시지: “엑셀로 고객 만기일 관리하다 놓친 적 있으신가요? 자동 알림톡 발송 도구 무료로 써보실 분 3명 모집합니다”
크몽 등록 제목: “보험설계사 고객 만기·생일 알림 자동화 세팅해드립니다 — 엑셀만 주시면 OK”
차별점: 보험 특화(만기/청구/갱신 템플릿 기본 제공), 설치 불필요, 세팅 30분 완료 — 범용 CRM이 절대 못 하는 포지션
답글 남기기